“我女友在某二手生意渠道上把100多克黄金卖给了一个生疏女子，定好的价格是6.5万元，在收到钱后，（女友的）银行卡却被冻住了。”近来，长沙市民安先生向潇湘晨报晨意协助记者叙述此事。
安先生奉告记者，过后他了解到，其女友黄女士银行卡被冻住的原因是有被欺诈的资金转入了她的银行卡。“咱们底子不知道这笔资金是被欺诈的资金。”安先生与女友期望警方能赶快查清现实，将女友的银行卡冻住。
生疏买主上线， 要求绕开渠道生意
11月10日晚，一名买家经过某二手生意渠道与黄女士取得联络。“对方要买我女朋友的手镯。”安先生说，黄女士与对方约好以6.5万元的价格成交。“黄金毛重100.94克，我女友还奉告对方首饰上的一些细节。买家说第二天让她老公过来取货。”次日下午，对方经过某付出渠道给黄女士转去1000元定金。
值得一提的是，从生意之初，两边就绕过了渠道。一开始，黄女士提出能够直接经过某付出渠道二维码转账，却被买家奉告“生疏人大额转账转不了多少钱，会有风控提示”，因而只能经过银行卡转账生意。两边经过电话取得联络，“我女友听到电话那头是个女生的声响，就发了银行卡号和我家的地址曩昔”。
11日下午5时许，黄女士的银行卡收到了6万元货款。“买家说剩余的4000元经过某付出渠道转账给女友，还说她老公晚上要陪领导喝酒过不来，现已叫了跑腿过来取货，让咱们用盒子把黄金打包好预备发货。”当晚6时20分，黄女士收到买家发来的信息称“东西（黄金）现已收到了”。
过后，黄女士想把银行卡里的钱转到付出宝，却发现卡现已被冻住。“第二天（12日），咱们去了银行，得知卡现已被岳阳八字门派出所冻住。民警说那儿接到报案称，有人被欺诈了6万块钱，一查发现这6万块钱打到了咱们卡上。”
记者了解到，现在长沙警方与岳阳警方已取得联络，确有被欺诈的资金转入黄女士银行卡一事。
生意存在许多疑点， 期望银行卡提前冻住
“咱们底子不知道这笔钱是被欺诈的资金，也不知道买家的实在身份，现在我这边的黄金现已卖出去了，银行卡又被冻住了，给咱们的日子带来了很大不方便。”银行卡被冻住后，安先生与女友也报结案。
过后，安先生反响过来，这起生意存在许多疑点。“买家一开始就没计划经过渠道生意，而是固执经过银行卡转账生意。买家一开始说线下取货，后来又叫了跑腿，从头到尾咱们两边都没有见过面。”安先生奉告记者，经过寻求民警协助调取监控视频，他们发现从跑腿手上拿走货品的是一名男人。
20日，记者拨打了买家电话，显现号码归属地为佛山，且一向提示“您拨打的用户暂时无法接通”。“不管怎样打，都是无法接通。”安先生说，他已向长沙、岳阳两地警方寻求协助，一起也联络了律师。
“我现在便是想把这起事情曝光出来，防止更多人上当受骗。”安先生说，他也期望警方能赶快查清现实，让女友的银行卡提前冻住。
律师： 冻住银行卡需求供给这些资料
湖南睿邦律师事务所履行主任刘明表明，在不知道对方实在身份和资金来历的情况下，卖家经过合法的渠道正常出售二手产品，收取对方付出的金钱，该行为不违法。
当事人对公安机关查封、扣押金钱的行为有贰言的，能够凭生意记载等相关依据，证明生意的合法性，并向公安机关提出书面的申请和依据，要求公安机关免除查封、扣押的办法。
刘明提示，市民在网络渠道生意时，一定要经过正规的渠道进行生意，并保留好相关的依据，避免落入“洗钱”骗局。
提示
警觉黄金生意圈套
“差人同志，有个人在网络上联络我购买黄金，我觉得他的行为有些可疑……”近来，炎陵县某金店店东报警称，有人在网上找自己购买价值6万多元的黄金首饰，但又不亲自来店里取货，感觉和之前民警来店里宣传过的电诈套路很像。
接到报警后，炎陵公安民警很快确定了犯罪嫌疑人李某，当李某在金店一次性取走价值6万余元的黄金首饰，与其同伙王某接头时，民警迅速出击将两人操控，当场缉获价值6万余元的黄金首饰。
经查询，犯罪嫌疑人李某和王某正是欺诈犯罪团伙招聘的一线“车手”，他们经过某软件接上家指示，从广西打车至炎陵的金店取走相应黄金首饰，再转交给上级接头人。现在，两人已被依法采纳刑事强制办法。
案子处理过程中，民警经过金店的收款信息发现，向店东付出6万多元货款的人并不是欺诈团伙的成员，而是倪女士。欺诈分子骗得倪女士的信赖，让她向其供给的账户转钱，民警当即与银行对接，第一时间为倪女士做保护性止付，挽回经济损失13万余元。
当时，欺诈分子不断创新作案手法，经过“线上欺诈”+“线下取现”+“网约车投送”的组合形式进行欺诈，手法较之前更为荫蔽。欺诈分子以各种理由，要求受害人到银行货台取款，购买什物、黄金或卷烟等价值高易流转的物品，经过出租车、滴滴、货拉拉等网约车“快送”“闪送”服务、邮递、跑腿等方法，运送至外地指定地址，并组织人员与网约车司机交代，以不碰头、不现身的方法将现金或黄金取走，终究成功搬运赃物。
这种案子一般有以下特色：人货别离，下单人只运送包裹不搭车；经过出租车、滴滴、货拉拉等网约车运送包裹（现金或黄金），一般用纸箱、文件袋，并用胶带封装，包裹上常见标有“重要文件、贵重物品、电子产品、禁止拆封、后果自负”等字样；包裹上车后下单人会拍照运送车辆、司机的相片，一起会索要司机的实在电话；运送地址一般为省内外市或周边省份，运送旅程一般为200公里以内，车费不讲价，或许还会加价；接纳包裹人员往往会戴帽子、口罩、眼镜掩盖面部特征。
记者 | 满延坤
来历：潇湘晨报
